Токенизация активов (RWA) – новый тренд в криптоиндустрии

Токенизация реальных активов (Real World Assets, RWA активы) – инновация, меняющая наше представление об инвестировании. Токенизированные реальные активы относятся к цифровому представлению материальных или нематериальных активов в блокчейне. 

Этот процесс заключается в создании прав на какой-либо продукт или сущность в виде токена, который в дальнейшем можно покупать-продавать, хранить или проводить обмен на различных платформах. Выпускаемые таким образом цифровые активы охватывают широкий спектр категорий. 

Благодаря блокчейну, технология RWA в крипте – это безопасный, прозрачный и эффективный способ управления инвестициями. Он дает возможность покупать активы, которые традиционно были доступны только институциональным инвесторам или сверхбогатым людям. В-общем, это действительно похоже на ветер перемен в области инвестирования. 

Перспективы и прогнозы по RWA

Прогнозируется, что рынок токенизированных активов радикально повлияет на глобальный инвестиционный ландшафт. Согласно отчету Всемирного экономического форума, к 2027 году 10% мирового ВВП будет токенизировано, что указывает на поэтапный и массовый переход к цифровым активам. Аналитики Bloomberg пророчат объем рынка RWA в 5 трлн долларов США уже к 2030 году. 

Рост прежде всего обусловлен интересом к альтернативным инвестициям среди тех инвесторов, которые стремятся свои активы диверсифицировать. RWA токены представляют особую ценность за счет дробления собственности, что снижает входные барьеры для желающих. Например, вместо того, чтобы покупать всю недвижимость, инвестор может купить токены, представляющие часть стоимости собственности. Это не только влияет на доступность такого рода инвестиций, но и повышает ликвидность на рынках, которые известны своим медленным оборотом.

Каковы преимущества для простых людей и частных инвесторов? 

Частные инвесторы, особенно ограниченные в финансовых ресурсах, могут извлечь значительную выгоду из криптовалют RWA. Дорогая недвижимость, эксклюзивные произведения искусства и доли в прямых инвестициях были недоступны для обычного человека из-за существенных требований к капиталу, а также ограниченности доступа к рынкам по различным причинам. Однако с появлением токенизации эти активы становятся более доступными для приобретения.

Токенизация предлагает новые способы, с помощью которых инвесторы могут диверсифицировать свои портфели. Обеспечивая долевое владение, RWA позволяют людям распределять средства между различными активами. Этот метод инвестирования снижает общий риск за счет распределения средств по различным классам активов, что может привести и к росту прибыли.

Более того, высокая степень оборачиваемости таких активов расширяет спектр возможностей для инвесторов в плане скорости принятия решений и реализации их стратегий. В отличие от традиционных способов инвестиций в недвижимость или арт-объекты, которые сложно быстро продать, токенизированные активы можно оперативно реализовывать на вторичных рынках. Это означает, что владельцы токенов могут продать доли в любое время, обеспечивая таким образом эффективную и потенциально выгодную стратегию выхода.

Возможные варианты использования

Токенизация находит свое применение во многих секторах экономики и финансов. В сфере недвижимости концепция токенизации предполагает возможность долевого владения, упрощая вложения в дорогостоящие квартиры, виллы, отели и бизнес-центры в любой точке мира. Такая демократизация входа позволяет создать гораздо более инклюзивный рынок.

Аналогичным образом трансформируется арт-индустрия, известная своей эксклюзивностью и высокими входными барьерами. Владельцы произведений искусства или предметов коллекционирования могут трансформировать их в цифровой актив и продавать дробные доли более широкой аудитории. 

Токенизация выходит за рамки недвижимости и искусства, охватывая также рынок сырьевых товаров. Токенизация коммодити-продуктов, таких как нефть или металлы, позволяет людям обладать частью этих физических активов без насущных повседневных проблем, таких как хранение, транспортировка и т. д.

Более того, благодаря токенизации сфера прямых инвестиций и долга также претерпевает значительные изменения. Посредством токенизированных акций или облигаций можно получить доступ к инвестированию в стартапы или частные компании, которые когда-то были недоступны. 

RWA – это только начало

Токенизированные активы – это заметный шаг вперед в плане инвестиционных возможностей, с беспрецедентным доступом к широкому спектру активов для “частников”. Благодаря токенизации, барьеры для входа на рынки становятся все ниже. RWA повышают ликвидность и обеспечивают безопасную и прозрачную основу для передачи прав и переводов – и при должном развитии способны полностью изменить инвестиционный ландшафт. 

Технологическое развитие решений для инвестирования не стоит на месте, нормативно-правовая база адаптируется, и поэтому перспективы RWA выглядят все более многообещающими. Впереди будущее, в котором инвестиционные возможности больше не предназначены для немногих, а открыты для всех.