Правила обмена

Общие положения

Настоящее Пользовательское соглашение (далее — Соглашение) регулирует порядок предоставления услуг обменным сервисом CoinShop24 (далее — Сервис), а также определяет права, обязанности и ответственность Сервиса и Пользователя при использовании сайта.
Использование Сервиса, оформление Заявки, регистрация Личного кабинета либо совершение любого действия, связанного с использованием функционала сайта, означает полное и безоговорочное принятие Пользователем условий настоящего Соглашения.
До начала использования Сервиса Пользователь обязан самостоятельно ознакомиться с настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC, Политикой обработки персональных данных и иными документами, размещенными на сайте.
Если Пользователь не согласен хотя бы с одним из положений настоящего Соглашения, он обязан отказаться от использования Сервиса.
Настоящее Соглашение является публичной офертой. Акцептом оферты считается создание Заявки, регистрация Личного кабинета либо совершение Пользователем иных действий, свидетельствующих о намерении воспользоваться услугами Сервиса.
Электронная форма настоящего Соглашения имеет такую же юридическую силу, как и документ, подписанный собственноручно, а все действия Пользователя, совершенные посредством сайта, признаются равнозначными письменному волеизъявлению.
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с применимым законодательством, внутренними процедурами управления рисками, а также требованиями международных стандартов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML)/(CFT)/(CPF).
Настоящее Соглашение распространяется на все операции, совершаемые посредством сайта CoinShop24, независимо от способа их оформления.
Сервис вправе в любое время изменять условия настоящего Соглашения без предварительного уведомления Пользователей. Новая редакция вступает в силу с момента ее публикации на сайте, если иное не предусмотрено новой редакцией.
Продолжение использования Сервиса после публикации изменений означает согласие Пользователя с новой редакцией Соглашения.

Термины, употребляемые в соглашении

Для целей настоящего Соглашения используются следующие понятия:

Сервис (CoinShop24) — интернет-платформа, предоставляющая услуги по обмену цифровых активов, электронных денежных средств и иных платежных инструментов в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

Сайт — официальный интернет-ресурс CoinShop24, посредством которого предоставляются услуги обмена.

Пользователь — физическое лицо, использующее Сервис и принявшее условия настоящего Соглашения.

Личный кабинет — персональный раздел Пользователя на сайте, предназначенный для управления Заявками, просмотра истории операций и использования дополнительных функций Сервиса.

Заявка — сформированное Пользователем электронное поручение на выполнение обменной операции, содержащее сведения о направлении обмена, сумме операции, реквизитах сторон и иных необходимых данных.

Обменная операция — действия Сервиса по приему, обработке и передаче денежных средств, цифровых активов либо иных платежных инструментов в соответствии с параметрами Заявки.

Цифровые активы — криптовалюты, стейблкоины, токены и иные цифровые финансовые активы, поддерживаемые Сервисом.

Фиатные денежные средства — национальные валюты, используемые при осуществлении обменных операций посредством банковских переводов, платежных систем и иных законных способов оплаты.

Курс обмена — соотношение стоимости двух активов, действующее в момент обработки Заявки в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

Риск-оценка (Risk Score) — совокупный показатель риска, определяемый по результатам автоматизированной проверки транзакций с использованием специализированных AML-аналитических систем.

AML/KYC — комплекс процедур, направленных на предотвращение легализации (отмывания) денежных средств, финансирования терроризма, а также на идентификацию и проверку Пользователей.

Верификация — процедура проверки личности Пользователя, принадлежности платежных реквизитов, источника происхождения средств либо иных сведений, необходимых для выполнения требований законодательства и внутренних процедур Сервиса.

Рабочий день — день, в который Сервис осуществляет обработку Заявок, за исключением официальных выходных и праздничных дней, если иное не предусмотрено условиями конкретного направления обмена.

Предмет Соглашения

Настоящее Соглашение регулирует порядок предоставления Пользователю услуг по обмену цифровых активов, электронных денежных средств, фиатных валют и иных платежных инструментов, поддерживаемых Сервисом.
На основании оформленной Пользователем Заявки Сервис принимает на себя обязательство выполнить обменную операцию в соответствии с параметрами, указанными в Заявке, при соблюдении Пользователем условий настоящего Соглашения.
Обменная операция осуществляется путем приема денежных средств или цифровых активов от Пользователя и последующего перечисления эквивалентной суммы в выбранной валюте на реквизиты, указанные Пользователем при создании Заявки.
Стоимость услуг Сервиса, применяемый курс обмена, размер комиссий, а также иные существенные условия сделки отображаются Пользователю до момента подтверждения Заявки.
Размер вознаграждения Сервиса включается в курс обмена либо указывается отдельно в параметрах Заявки.
Сервис вправе использовать собственные либо привлеченные платежные решения, банковские учреждения, криптовалютные платформы, биржи, платежные системы и иных контрагентов, необходимых для исполнения обязательств перед Пользователем.
Сервис не является банком, кредитной организацией, инвестиционной компанией, брокером, депозитарием либо оператором платежной системы и оказывает исключительно услуги по обмену цифровых активов и денежных средств в пределах функционала сайта.
Все обменные операции выполняются исключительно после фактического поступления средств от Пользователя и успешного прохождения внутренних процедур проверки безопасности.
Сервис вправе отказать в исполнении Заявки либо приостановить ее выполнение в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC, требованиями законодательства либо внутренними процедурами управления рисками.

Создание Заявки и заключение договора

Для получения услуг Пользователь самостоятельно оформляет Заявку посредством интерфейса сайта, указывая достоверные сведения, необходимые для выполнения обменной операции.
При создании Заявки Пользователь подтверждает, что:
- ознакомился с настоящим Соглашением;
- принимает его условия в полном объеме;
- ознакомился с Политикой AML/KYC;
- ознакомился с Политикой обработки персональных данных;
- обладает полной гражданской дееспособностью;
- действует от собственного имени либо имеет необходимые полномочия.
Пользователь несет полную ответственность за достоверность сведений, указанных при создании Заявки.
После оформления Заявки Сервис автоматически фиксирует:
- дату создания;
- время создания;
- параметры обмена;
- обменный курс;
- реквизиты сторон;
- уникальный номер Заявки.
Указанные сведения являются подтверждением факта заключения настоящего Соглашения.
Если в течение 30 минут с момента создания Заявки средства не поступили на реквизиты Сервиса либо не получили необходимое количество подтверждений сети блокчейн, Сервис вправе аннулировать Заявку без дополнительного уведомления Пользователя.
При поступлении средств после отмены Заявки Сервис вправе по своему усмотрению:
- выполнить обмен по актуальному курсу;
- оформить новую Заявку;
- вернуть поступившие средства отправителю.
Все расходы, связанные с возвратом средств, включая комиссии банков, платежных систем и блокчейн-сетей, оплачиваются за счет Пользователя, если иное не предусмотрено настоящим Соглашением.
После поступления средств изменение параметров Заявки по инициативе Пользователя допускается исключительно по согласованию с Сервисом и только при наличии технической возможности.
Сервис вправе запросить у Пользователя дополнительные сведения или документы до начала либо в процессе исполнения Заявки, если это необходимо для соблюдения требований законодательства, внутренних процедур безопасности или Политики AML/KYC.
Сервис считается исполнившим свои обязательства с момента успешного перечисления денежных средств либо цифровых активов на реквизиты Пользователя, указанные в Заявке.

Порядок выполнения обменных операций

Обработка Заявок осуществляется Сервисом после фактического поступления денежных средств либо цифровых активов от Пользователя на реквизиты, указанные в Заявке, а также после прохождения необходимых процедур автоматической и (или) ручной проверки.
Обменная операция считается принятой к исполнению после выполнения следующих условий:
- поступления полной суммы средств по Заявке;
- получения необходимого количества подтверждений сети блокчейн (при обмене цифровых активов);
- успешного прохождения внутренних процедур безопасности Сервиса;
- отсутствия ограничений, предусмотренных настоящим Соглашением и Политикой AML/KYC.
Сервис выполняет обменную операцию исключительно в пределах суммы, фактически поступившей от Пользователя.

Если фактически полученная сумма отличается от суммы, указанной в Заявке, Сервис вправе:
- выполнить автоматический перерасчет по фактически полученной сумме;
- запросить у Пользователя дополнительные сведения;
- вернуть поступившие средства;
- отказать в выполнении обменной операции в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением.
Если отклонение фактически поступившей суммы от суммы, указанной в Заявке, превышает 1%, Сервис вправе приостановить выполнение операции до выяснения обстоятельств либо запросить подтверждающие документы.
Обмен производится по курсу, действующему в соответствии с условиями конкретного направления обмена.

Для отдельных направлений курс может фиксироваться:
- на момент создания Заявки;
- после поступления оплаты;
- после получения необходимого количества подтверждений сети;
- в момент фактического исполнения обменной операции.
Информация о порядке фиксации курса отображается Пользователю при оформлении Заявки.
Если выполнение обменной операции становится невозможным по причинам, не зависящим от Сервиса, включая:
- технические сбои банков;
- ограничения платежных систем;
- перегрузку сети блокчейн;
- отсутствие ликвидности;
- технические работы;
- действия третьих лиц;
- обстоятельства непреодолимой силы.
Сервис вправе временно приостановить выполнение Заявки до устранения соответствующих обстоятельств.
В случае предоставления Пользователем неверных реквизитов, адреса криптовалютного кошелька, номера банковской карты, счета либо иных данных, необходимых для исполнения Заявки, вся ответственность за возможные последствия возлагается на Пользователя.

Сервис не несет ответственности за невозможность исполнения либо ошибочное перечисление средств, вызванное предоставлением недостоверных сведений.
Если после отправки средств Пользователем выполнение обменной операции становится невозможным вследствие обстоятельств, возникших по вине Пользователя, Сервис вправе:
- приостановить исполнение Заявки;
- запросить дополнительные сведения;
- запросить дополнительные сведения;
- осуществить возврат средств в порядке, установленном настоящим Соглашением.
Сервис вправе использовать автоматизированные системы контроля операций, предотвращения мошенничества, анализа транзакций, проверки платежей, а также иные программные средства обеспечения безопасности без предварительного уведомления Пользователя.
Если при выполнении обменной операции выявлены признаки мошенничества, использования поддельных документов, компрометации платежных реквизитов, попытки вмешательства в работу сайта либо иные обстоятельства, способные повлиять на безопасность обменной операции, Сервис вправе немедленно приостановить выполнение Заявки до завершения внутренней проверки.
Сервис оставляет за собой право отказать в выполнении обменной операции при наличии обстоятельств, предусмотренных настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC, требованиями применимого законодательства либо внутренними процедурами управления рисками.

Сроки выполнения обменных операций

Среднее время выполнения обменной операции составляет от 20 до 240 минут с момента выполнения Пользователем всех условий, необходимых для исполнения Заявки.
Срок обработки Заявки может быть увеличен в случаях:
- проведения дополнительной проверки безопасности;
- необходимости прохождения процедур AML/KYC;
- задержек со стороны банков, платежных систем или блокчейн-сетей;
- технических работ;
- повышенной нагрузки на инфраструктуру Сервиса;
- возникновения обстоятельств непреодолимой силы.
Максимальный срок выполнения обменной операции составляет до 3 (трех) рабочих дней, если более длительный срок не обусловлен требованиями законодательства, проведением проверки по процедурам AML/KYC либо обстоятельствами, не зависящими от Сервиса.
При необходимости дополнительной проверки Сервис вправе временно приостановить выполнение Заявки до получения необходимых документов или информации от Пользователя.
В случае невозможности исполнения Заявки по причинам, не зависящим от Сервиса, Пользователь уведомляется посредством электронной почты, Личного кабинета либо иным доступным способом связи.

Права и обязанности Пользователя

Пользователь обязуется:

7.1.1 До начала использования Сервиса внимательно ознакомиться с настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC, Политикой обработки персональных данных и иными документами, размещенными на сайте.

7.1.2 Предоставлять исключительно достоверную, актуальную и полную информацию, необходимую для оформления и исполнения Заявки.

7.1.3 Использовать исключительно собственные банковские счета, банковские карты, электронные кошельки, криптовалютные адреса и иные платежные реквизиты, если иное не согласовано с Сервисом.

7.1.4 Незамедлительно уведомлять Сервис при обнаружении ошибок в созданной Заявке либо возникновения обстоятельств, препятствующих ее исполнению.

7.1.5 По запросу Сервиса предоставить документы и сведения, необходимые для исполнения требований законодательства, внутренних процедур безопасности, а также процедур AML/KYC.

7.1.6 Не предпринимать действий, направленных на нарушение работы сайта, обход систем безопасности, вмешательство в программный код, получение несанкционированного доступа к информационным системам Сервиса либо создание повышенной нагрузки на его инфраструктуру.

7.1.7 Самостоятельно обеспечивать безопасность своих устройств, учетных записей, электронной почты и иных средств доступа к Сервису.

7.1.8 Соблюдать требования законодательства страны своего проживания, включая налоговое, валютное и иное применимое законодательство.
Пользователь имеет право:

7.2.1 Получать услуги по обмену в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

7.2.2 Получать информацию о статусе исполнения своей Заявки.

7.2.3 Обращаться в службу поддержки по вопросам, связанным с использованием Сервиса.

7.2.4 Запрашивать возврат средств в случаях и порядке, предусмотренных настоящим Соглашением.

7.2.5 Получать разъяснения по вопросам обработки персональных данных в пределах действующего законодательства.

7.2.6 Отказаться от использования Сервиса в любое время до момента начала исполнения обменной операции.

Права и обязанности Сервиса

Сервис обязуется:

8.1.1 Оказывать услуги по обмену в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

8.1.2 Обеспечивать защиту персональных данных Пользователей в соответствии с действующим законодательством и внутренними процедурами безопасности.

8.1.3 Принимать разумные организационные и технические меры для обеспечения бесперебойной работы сайта.

8.1.4 Предоставлять Пользователю информацию о ходе исполнения Заявки посредством сайта, Личного кабинета либо службы поддержки.

8.1.5 Рассматривать обращения Пользователей в разумные сроки.
Сервис вправе:

8.2.1 Запрашивать у Пользователя дополнительные документы, сведения и подтверждающие материалы, если это необходимо для исполнения требований законодательства, процедур AML/KYC либо внутренних правил безопасности.

8.2.2 Приостанавливать выполнение Заявки до завершения проверки, если имеются основания полагать, что операция может быть связана с мошенничеством, нарушением законодательства либо внутренней политики управления рисками.

8.2.3 Отказать в выполнении обменной операции в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC либо применимым законодательством.

8.2.4 Осуществлять автоматизированную и ручную проверку всех поступающих операций, включая анализ транзакций, оценку рисков и проверку происхождения средств.

8.2.5 Использовать для исполнения Заявок услуги банков, платежных систем, криптовалютных бирж, процессинговых компаний, поставщиков ликвидности и иных контрагентов.

8.2.6 Запрашивать у Пользователя подтверждение принадлежности банковских карт, банковских счетов, криптовалютных адресов и иных платежных реквизитов.

8.2.7 Приостанавливать работу сайта полностью либо частично для проведения технического обслуживания, обновления программного обеспечения или устранения неисправностей.

8.2.8 Изменять перечень поддерживаемых направлений обмена, размеры резервов, тарифы, комиссии, лимиты и иные параметры предоставления услуг без предварительного уведомления Пользователей.

8.2.9 Отказать в дальнейшем обслуживании Пользователя в случае систематического нарушения настоящего Соглашения, попыток мошенничества, предоставления ложной информации либо иных действий, создающих угрозу безопасности Сервиса или его клиентов.

8.2.10 Передавать сведения о Пользователях и совершенных операциях государственным органам, банкам, платежным системам, поставщикам AML/KYC-решений и иным уполномоченным организациям в случаях, предусмотренных законодательством либо необходимостью исполнения требований финансового мониторинга.

8.2.11 Осуществлять возврат денежных средств и цифровых активов исключительно в порядке, установленном настоящим Соглашением и Политикой AML/KYC.

8.2.12 Осуществлять выплату денежных средств Пользователю одним или несколькими платежами по своему усмотрению, если это обусловлено особенностями работы банков, платежных систем, финансовых партнеров либо внутренними процедурами Сервиса. При этом общая сумма выплат не может быть меньше суммы, указанной в Заявке, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Соглашением (удержание комиссий, возврат средств, AML/KYC-проверка и иные основания, предусмотренные Правилами).

Курсы обмена и порядок перерасчета

Курсы обмена устанавливаются Сервисом самостоятельно с учетом текущей рыночной ситуации, ликвидности, условий платежных систем, банков, криптовалютных бирж и иных факторов, влияющих на стоимость обменных операций.
Актуальные курсы обмена публикуются на сайте CoinShop24 и могут изменяться в режиме реального времени без предварительного уведомления Пользователей.
Порядок фиксации курса зависит от выбранного направления обмена и отображается Пользователю при создании Заявки.

В зависимости от направления обмена курс может фиксироваться:
- в момент создания Заявки;
- после поступления денежных средств;
- после получения необходимого количества подтверждений сети блокчейн;
- в момент фактического исполнения Заявки.
Если до момента фиксации курса рыночная стоимость соответствующего актива изменилась, Сервис вправе выполнить обмен по актуальному курсу, действующему на момент фиксации.
Если Пользователь произвел оплату после истечения срока действия Заявки либо после ее автоматической отмены, Сервис вправе:
- выполнить обмен по актуальному курсу;
- предложить Пользователю создание новой Заявки;
- вернуть поступившие средства в порядке, установленном настоящим Соглашением.
Если сумма фактически поступивших средств отличается от суммы, указанной в Заявке, Сервис вправе произвести перерасчет по фактически полученной сумме либо предложить Пользователю изменить параметры обменной операции.
В случае существенного изменения рыночной стоимости цифровых активов, технических сбоев, ошибок в работе программного обеспечения, некорректного отображения курса, получения ошибочных котировок от внешних поставщиков ликвидности либо иных обстоятельств, повлиявших на корректность расчета обменной операции, Сервис вправе:
- временно приостановить выполнение Заявки;
- выполнить перерасчет по корректному рыночному курсу;
- предложить Пользователю альтернативные условия исполнения;
- отменить Заявку и осуществить возврат поступивших средств.
Сервис не несет ответственности за изменение стоимости цифровых активов, курсов иностранных валют, банковских комиссий, комиссий платежных систем и комиссий сети блокчейн, произошедших после оформления Заявки.
Если изменение курса произошло вследствие технической ошибки, программного сбоя, неправильной передачи данных поставщиками ликвидности либо иных обстоятельств, не зависящих от Сервиса, Пользователь соглашается с тем, что такая ошибка не является публичной офертой, а Сервис вправе отменить Заявку либо предложить исполнение по корректному курсу.

Возврат денежных средств

Возврат денежных средств или цифровых активов осуществляется исключительно в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением, Политикой AML/KYC либо требованиями применимого законодательства.
Возврат производится только после проведения необходимых внутренних проверок, подтверждения права Пользователя на получение средств и отсутствия обстоятельств, препятствующих возврату.
Возврат осуществляется исключительно:
- на банковский счет, банковскую карту, электронный кошелек либо криптовалютный адрес, с которых первоначально были получены средства;
- на иные реквизиты, принадлежащие Пользователю, если такая возможность подтверждена Сервисом после проведения необходимых проверок.
При возврате по инициативе Пользователя из суммы возврата могут удерживаться:
- комиссия платежной системы;
- банковские комиссии;
- комиссия сети блокчейн;
- фактически понесенные расходы Сервиса;
- сервисная комиссия в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением.
Возврат денежных средств осуществляется в той же валюте, в которой они были получены Сервисом, если иное не согласовано сторонами либо не обусловлено техническими особенностями соответствующего направления обмена.
Средний срок осуществления возврата составляет от 20 до 240 минут после принятия Сервисом соответствующего решения.
Если для проведения возврата требуется дополнительная проверка, прохождение процедур AML/KYC, получение сведений от банков, платежных систем, криптовалютных бирж либо иных третьих лиц, срок возврата может быть увеличен до 3 (трех) рабочих дней.
Сервис не несет ответственности за задержки зачисления средств, вызванные особенностями работы банков, платежных систем, криптовалютных сетей, бирж либо иных организаций, участвующих в исполнении операции.
Настоящий раздел не применяется к операциям, приостановленным в рамках процедур AML/KYC, финансового мониторинга либо по запросу уполномоченных государственных органов. В таких случаях возврат средств осуществляется в порядке, предусмотренном Политикой AML/KYC и применимым законодательством.

Ответственность Сторон

Стороны несут ответственность за неисполнение либо ненадлежащее исполнение своих обязательств в соответствии с настоящим Соглашением и применимым законодательством.
Ответственность Сервиса ограничивается исключительно суммой денежных средств или цифровых активов, фактически полученных по конкретной Заявке.

Сервис не несет ответственности за любые косвенные убытки, упущенную выгоду, потерю доходов, деловой репутации либо иные имущественные потери Пользователя.
Сервис не несет ответственности за задержки исполнения Заявок либо невозможность их выполнения, если такие обстоятельства возникли вследствие:
- действий либо бездействия банков;
- платежных систем;
- криптовалютных сетей;
- провайдеров ликвидности;
- криптовалютных бирж;
- государственных органов;
- поставщиков телекоммуникационных услуг;
- иных третьих лиц, деятельность которых не зависит от Сервиса.
Сервис не несет ответственности за убытки Пользователя, возникшие вследствие:
- предоставления неверных реквизитов;
- ошибок при оформлении Заявки;
- передачи доступа к своим учетным записям третьим лицам;
- использования вредоносного программного обеспечения;
- компрометации электронной почты либо устройств Пользователя;
- нарушения Пользователем условий настоящего Соглашения.
Пользователь самостоятельно несет ответственность за законность происхождения денежных средств, цифровых активов и иных платежных инструментов, используемых при совершении обменных операций.
Пользователь гарантирует, что использование Сервиса не нарушает законодательство государства его гражданства, проживания либо государства, на территории которого осуществляется обменная операция.
В случае предъявления к Сервису требований, претензий, судебных исков либо иных обращений третьих лиц, возникших вследствие противоправных действий Пользователя, последний обязуется самостоятельно урегулировать такие требования и возместить Сервису документально подтвержденные убытки, возникшие по его вине.
Сервис не несет ответственности за временное ограничение доступа к сайту, вызванное проведением технических работ, модернизацией программного обеспечения, профилактическими мероприятиями либо обстоятельствами непреодолимой силы.

Использование платежных реквизитов. Запрет операций с участием третьих лиц

Сервис осуществляет обменные операции исключительно между Пользователем, оформившим Заявку, и принадлежащими ему банковскими счетами, банковскими картами, электронными кошельками, криптовалютными адресами либо иными платежными реквизитами.
Использование банковских карт, банковских счетов, электронных кошельков, криптовалютных адресов и иных платежных реквизитов, принадлежащих третьим лицам, запрещено.
CoinShop24 не принимает платежи, поступившие от третьих лиц, если иное предварительно не согласовано с Сервисом в письменной форме.

При выявлении подобных операций Сервис вправе:
- приостановить выполнение Заявки;
- запросить дополнительные документы;
- провести проверку в соответствии с Политикой AML/KYC;
- отказать в выполнении обменной операции;
- осуществить возврат средств отправителю после завершения необходимых проверок.
Выплата денежных средств или цифровых активов производится исключительно Пользователю, оформившему Заявку, на принадлежащие ему платежные реквизиты.

Сервис не осуществляет выплаты:
- родственникам Пользователя;
- представителям;
- посредникам;
- доверенным лицам;
- иным третьим лицам,
за исключением случаев, когда такая возможность прямо предусмотрена законодательством либо предварительно согласована с Сервисом после прохождения необходимых процедур проверки.
Если у Сервиса имеются основания полагать, что операция осуществляется с использованием платежных реквизитов третьих лиц, подставных лиц либо номинальных владельцев, Сервис вправе приостановить выполнение Заявки до завершения проверки.
Сервис вправе запросить документы, подтверждающие принадлежность банковской карты, банковского счета, электронного кошелька, криптовалютного адреса либо иных платежных реквизитов Пользователю.
Использование реквизитов третьих лиц, участие посредников в расчетах, попытки скрыть фактического владельца денежных средств либо цифровых активов рассматриваются Сервисом как операции повышенного риска и могут являться основанием для проведения дополнительной проверки в соответствии с Политикой AML/KYC.

Предоставление подтверждающих материалов

В целях подтверждения факта совершения платежа, идентификации перевода, предотвращения мошенничества, исполнения требований законодательства, а также обеспечения безопасности Пользователей и Сервиса, CoinShop24 вправе в любое время запросить у Пользователя дополнительные сведения и документы, относящиеся к созданной Заявке.
По запросу Сервиса Пользователь обязан предоставить один или несколько следующих материалов:
- скриншот истории операций личного кабинета банка, электронного кошелька, платежной системы или криптовалютной биржи, с которых была произведена отправка денежных средств либо на которые были получены средства по Заявке;
- видеозапись (запись экрана) истории операций соответствующего банка, электронного кошелька, платежной системы либо криптовалютной биржи, подтверждающую факт отправки или получения денежных средств;
- выписку по операциям за период от 1 до 3 календарных дней с даты создания Заявки;
- документ, подтверждающий принадлежность банковского счета, банковской карты, электронного кошелька либо криптовалютного адреса Пользователю;
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств либо цифровых активов (Source of Funds);
- иные документы и сведения, необходимые для идентификации операции или проведения внутренней проверки.
Запрашиваемые материалы могут использоваться Сервисом исключительно для:
- подтверждения факта совершения перевода;
- идентификации отправителя либо получателя средств;
- проверки правильности реквизитов;
- установления принадлежности платежа;
- проведения внутренней проверки;
- предотвращения мошенничества;
- исполнения требований законодательства;
- выполнения процедур AML/KYC.
Пользователь обязуется предоставить запрошенные документы в срок, установленный Сервисом.

При необходимости Сервис вправе запросить дополнительные сведения либо повторное предоставление документов в случае невозможности их проверки.
До получения и проверки всех необходимых материалов CoinShop24 вправе:
- временно приостановить выполнение Заявки;
- приостановить возврат денежных средств;
- запросить дополнительные документы;
- отказать в выполнении обменной операции до завершения проверки.
Приостановление исполнения Заявки в указанных случаях не считается нарушением сроков оказания услуг.
В случае отказа Пользователя предоставить запрошенные документы либо предоставления неполной, недостоверной или заведомо ложной информации Сервис вправе:
- приостановить выполнение Заявки;
- отказать в дальнейшем обслуживании;
- осуществить возврат денежных средств в порядке, установленном настоящим Соглашением и Политикой AML/KYC;
- передать информацию компетентным органам в случаях, предусмотренных законодательством.
Средний срок рассмотрения предоставленных Пользователем документов составляет от 20 до 240 минут.

Если для завершения проверки требуется проведение дополнительного расследования, получение информации от банков, платежных систем, криптовалютных платформ либо иных организаций, срок рассмотрения может быть увеличен до 3 (трех) рабочих дней.

AML/KYC и финансовый мониторинг

CoinShop24 осуществляет деятельность в соответствии с внутренними процедурами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (AML), финансированию терроризма (CFT, а также применяет риск-ориентированный подход при проведении всех обменных операций.
Все поступающие транзакции проходят обязательную автоматизированную проверку с использованием профессиональных систем блокчейн-аналитики и оценки рисков.

При проведении проверки Сервис использует аналитические данные, получаемые от специализированных AML-платформ, включая BitOK, GetBlock, CoinKYT, а также иных поставщиков комплаенс-решений, применяемых Сервисом.
По результатам проверки каждой операции определяется совокупный уровень риска (Risk Score), который учитывает происхождение цифровых активов, историю движения средств, наличие риск-маркеров, сведения из санкционных и иных специализированных баз данных, а также иные параметры, используемые системой анализа.
Если совокупный уровень риска транзакции превышает 50%, Сервис вправе приостановить выполнение Заявки до завершения внутренней проверки и получения необходимых сведений от Пользователя.

Такое приостановление не считается нарушением сроков оказания услуг и осуществляется исключительно в целях соблюдения требований законодательства и внутренних процедур управления рисками.
При проведении проверки Сервис вправе запросить у Пользователя:
- документ, удостоверяющий личность;
- подтверждение адреса проживания;
- фотографию либо видео-идентификацию;
- подтверждение принадлежности банковской карты, банковского счета, электронного кошелька либо криптовалютного адреса;
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (Source of Funds);
- документы, подтверждающие происхождение активов (Source of Wealth);
- сведения о цели проведения операции;
- иные документы и информацию, необходимые для завершения проверки.
До завершения проверки Сервис вправе:
- временно приостановить выполнение Заявки;
- ограничить доступ к отдельным функциям Личного кабинета;
- запросить дополнительные документы;
- отказать в проведении операции;
- осуществить возврат средств в порядке, предусмотренном настоящим Соглашением и Политикой AML/KYC.
Пользователь обязуется предоставить запрошенные сведения в срок, установленный Сервисом.

Непредоставление документов либо отказ от прохождения проверки может являться основанием для отказа в выполнении обменной операции, приостановления обслуживания либо возврата средств в порядке, установленном настоящим Соглашением.
Порядок проведения AML/KYC-проверок, основания для возврата средств, сроки рассмотрения материалов, перечень риск-маркеров и иные вопросы финансового мониторинга регулируются Политикой AML/KYC, являющейся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

Обстоятельства непреодолимой силы (форс-мажор)

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если такое неисполнение вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, возникшими после заключения Соглашения и находящимися вне разумного контроля Сторон.
К обстоятельствам непреодолимой силы относятся, в частности, но не ограничиваются:
- стихийные бедствия;
- пожары;
- наводнения;
- землетрясения;
- эпидемии и пандемии;
- военные действия;
- террористические акты;
- массовые беспорядки;
- забастовки;
- перебои электроснабжения;
- аварии телекоммуникационных сетей;
- масштабные технические сбои;
- действия государственных органов;
- введение санкций;
- ограничения банков, платежных систем, криптовалютных бирж;
- перегрузка либо сбои блокчейн-сетей;
- иные обстоятельства, объективно препятствующие исполнению обязательств.
При наступлении обстоятельств непреодолимой силы сроки исполнения обязательств продлеваются на период действия таких обстоятельств и времени, необходимого для восстановления нормальной работы Сервиса.
Сервис прилагает разумные усилия для минимизации последствий обстоятельств непреодолимой силы и возобновления работы в максимально короткие сроки.

Конфиденциальность и обработка персональных данных

Сервис осуществляет обработку персональных данных Пользователей в соответствии с Политикой обработки персональных данных, действующим законодательством и внутренними процедурами обеспечения информационной безопасности.
Используя Сервис, Пользователь подтверждает свое согласие на обработку персональных данных в объеме, необходимом для исполнения настоящего Соглашения, выполнения требований законодательства, проведения процедур AML/KYC, предотвращения мошенничества и обеспечения безопасности обменных операций.
Сервис принимает необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от несанкционированного доступа, изменения, уничтожения, блокирования, копирования, распространения и иных неправомерных действий.
Персональные данные могут быть переданы государственным органам, банкам, платежным системам, поставщикам комплаенс-решений, платежной инфраструктуры и иным организациям исключительно в случаях, предусмотренных законодательством либо необходимых для исполнения настоящего Соглашения.
Порядок обработки, хранения, передачи и защиты персональных данных подробно регулируется отдельной Политикой обработки персональных данных, размещенной на официальном сайте CoinShop24.

Претензионный порядок и разрешение споров

Все споры, разногласия и претензии, возникающие между Пользователем и Сервисом при использовании услуг CoinShop24, Стороны обязуются стремиться урегулировать путем переговоров и обмена письменными обращениями.
Пользователь обязан направить письменную претензию в адрес Сервиса посредством электронной почты, указанной на официальном сайте.

Претензия должна содержать:
- фамилию, имя (при наличии);
- адрес электронной почты, использованный при создании Заявки;
- номер Заявки;
- описание обстоятельств возникновения спора;
- требования Пользователя;
- подтверждающие документы и материалы (при наличии).
Сервис рассматривает поступившую претензию в течение до 7 (семи) рабочих дней с момента получения всей необходимой информации.

Если для рассмотрения обращения требуется получение дополнительных сведений, документов либо проведение внутренней проверки, срок рассмотрения может быть увеличен, о чем Пользователь уведомляется посредством электронной почты.
При возникновении технических ошибок, спорных переводов, банковских расследований, AML/KYC-проверок либо иных обстоятельств, требующих взаимодействия с третьими лицами, сроки рассмотрения обращения могут зависеть от сроков получения информации от соответствующих банков, платежных систем, криптовалютных платформ либо государственных органов.

Изменение условий Соглашения

CoinShop24 вправе в любое время полностью либо частично изменять настоящее Пользовательское соглашение без предварительного индивидуального уведомления Пользователей.
Новая редакция Соглашения вступает в силу с момента ее публикации на официальном сайте CoinShop24, если иной срок вступления в силу не указан непосредственно в новой редакции документа.
Продолжение использования Сервиса после опубликования новой редакции Соглашения означает полное и безоговорочное согласие Пользователя с внесенными изменениями.
Пользователь самостоятельно отслеживает актуальную редакцию настоящего Соглашения и несет ответственность за ознакомление с внесенными изменениями.

Заключительные положения

Настоящее Пользовательское соглашение является публичной офертой и регулирует порядок предоставления услуг CoinShop24.
Настоящее Соглашение вступает в силу с момента акцепта Пользователем его условий и действует до полного исполнения обязательств Сторонами либо прекращения обслуживания Пользователя в случаях, предусмотренных настоящим Соглашением.
Если какое-либо положение настоящего Соглашения будет признано недействительным, незаконным либо неисполнимым, остальные положения сохраняют свою юридическую силу и продолжают действовать в полном объеме.
Бездействие Сервиса при нарушении Пользователем условий настоящего Соглашения не означает отказа Сервиса от права требовать соблюдения указанных условий в дальнейшем.
Во всем, что прямо не урегулировано настоящим Соглашением, Стороны руководствуются действующим законодательством, внутренними документами Сервиса, Политикой AML/KYC, Политикой обработки персональных данных, а также иными обязательными правилами, размещенными на официальном сайте CoinShop24.
Неотъемлемой частью настоящего Соглашения являются:
- Политика AML/KYC;
- Политика обработки персональных данных;
- Политика использования файлов Cookie (при наличии);
- Партнерская программа;
- иные документы, опубликованные на официальном сайте CoinShop24.
Настоящее Соглашение составлено на русском языке. В случае подготовки перевода на иные языки, при возникновении расхождений приоритет имеет редакция на русском языке, если иное не предусмотрено законодательством.
Используя CoinShop24, Пользователь подтверждает, что полностью ознакомился с настоящим Соглашением, понимает его содержание, принимает все условия без каких-либо оговорок и обязуется их соблюдать.