AML/KYC политика

Каждая входящая транзакция проходит обязательную автоматическую проверку с использованием профессиональных инструментов блокчейн-аналитики.

• Для оценки уровня риска Сервис использует систему Risk Score, основанную на аналитических данных, получаемых от специализированных AML-анализаторов:

  • BitOK;
  • GetBlock;
  • CoinKYT;

  а также иных сервисов анализа блокчейн-транзакций, используемых Сервисом.

  Проверка осуществляется автоматически и включает анализ происхождения цифровых активов, истории движения средств, связанных адресов и иных факторов риска.

  По результатам проверки каждой транзакции присваивается индивидуальный уровень риска.

При оценке транзакции используются специальные AML-маркеры.

В зависимости от количества выявленных маркеров и их совокупного значения формируется итоговый показатель Risk Score.

Если совокупный уровень риска превышает 50%, Сервис вправе приостановить выполнение Заявки до завершения дополнительной проверки.

Такое решение принимается автоматически системой оценки рисков либо сотрудниками отдела финансового мониторинга.

Приостановление операции не является отказом в оказании услуги и применяется исключительно в целях соблюдения требований законодательства, международных рекомендаций FATF и внутренних процедур финансового мониторинга.

При анализе транзакций могут использоваться следующие категории риска.

Зеленые маркеры (Green)

Означают минимальный уровень риска.

К ним могут относиться:

• Miner — поступление средств непосредственно от майнинга;
• Wallet — персональные некастодиальные кошельки;
• Merchant Services — платежные сервисы;
• Payment Processor — лицензированные платежные процессоры;
• Payment Management — системы управления платежами;
• Liquidity Pools — пулы ликвидности DeFi;
• ICO — первичное размещение токенов;
• Marketplace — легальные торговые площадки;
• Other — иные категории с низким уровнем риска.

Желтые маркеры (Medium Risk)

Указывают на повышенный уровень риска и требуют дополнительного анализа.

Например:

• P2P Exchange;
• High-Risk P2P Exchange;
• Risky Exchange;
• ATM;
• Gambling;
• Unnamed Service.

Наличие подобных меток не означает незаконное происхождение средств, однако требует проведения дополнительной проверки.

Красные маркеры (High Risk)

Свидетельствуют о высоком риске происхождения цифровых активов.

К таким категориям относятся:

• Dark Market — даркнет-маркеты;
• Dark Service — теневые сервисы;
• Mixer — криптовалютные миксеры;
• Ransom — программы-вымогатели;
• Scam — мошеннические проекты;
• Fraudulent Exchange — мошеннические обменные сервисы;
• Illegal Service — нелегальные сервисы;
• Stolen Coins — похищенные цифровые активы;
• Child Exploitation — материалы, связанные с эксплуатацией детей;
• Terrorism Financing — финансирование терроризма;
• Sanctions — санкционные адреса и организации;
• Seized Assets — активы, арестованные правоохранительными органами.

Наличие подобных маркеров существенно увеличивает итоговый показатель Risk Score и может являться основанием для приостановления операции.

Если операция требует дополнительного анализа, Сервис вправе:

• Если операция требует дополнительного анализа, Сервис вправе:
• запросить документы, удостоверяющие личность Пользователя;
• запросить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (Source of Funds);
• запросить подтверждение владения банковским счетом либо криптовалютным кошельком;
• запросить фото- или видео-верификацию;
• запросить дополнительные сведения относительно совершаемой операции.

До завершения проверки исполнение Заявки может быть полностью приостановлено.

Сервис вправе:

• приостанавливать проведение операций сроком до 7 календарных дней либо до окончания проверки;
• удерживать средства до завершения внутреннего расследования;
• отказать в проведении обменной операции;
• отказать в дальнейшем обслуживании Пользователя;
• осуществлять возврат исключительно на реквизиты отправителя;
• передавать сведения компетентным государственным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

Возврат денежных средств осуществляется:

• после завершения проверки;
• после предоставления Пользователем всей необходимой информации;
• исключительно отправителю первоначального платежа;
• за вычетом комиссии сети блокчейн.

При отказе Пользователя проходить процедуры KYC/SoF Сервис вправе удержать комиссию до 5% суммы операции, но не более эквивалента 100 долларов США.

Если средства заблокированы сторонней биржей, кастодиальным сервисом, платежной системой либо государственными органами, возврат производится только после их фактической разблокировки.

Средний срок возврата составляет от 20 до 240 минут.

При необходимости проведения дополнительных проверок срок возврата может составлять до 7 календарных дней.

Пользователь обязан:

• предоставлять достоверные сведения;
• своевременно предоставлять документы по запросу Сервиса;
• подтверждать происхождение средств;
• содействовать проведению проверки.

Отказ от предоставления документов может повлечь отказ в оказании услуг.

Настоящая Политика является обязательной для всех Пользователей Сервиса.

Сервис вправе вносить изменения в настоящую Политику без предварительного уведомления Пользователей.

Новая редакция вступает в силу с момента публикации на официальном сайте.