AML/KYC политика

До того, как воспользоваться услугами, предоставляемыми настоящим сервисом, пользователь должен ознакомиться в полном объеме с условиями настоящего соглашения, а также нажать кнопку «Я согласен(на) с политикой AML/KYC». Нажатие данной кнопки означает, что пользователь полностью и безоговорочно принимает все требования, предусмотренные настоящим соглашением.

Данный документ является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения сервиса coinshop24 (далее — «Сервис») и описывает порядок применения процедур AML (противодействие легализации доходов) и KYC (идентификация клиента), направленных на предотвращение незаконных финансовых операций, включая финансирование терроризма.

Использование Сервиса означает полное согласие Пользователя с условиями настоящей Политики.

1. Контроль и анализ транзакций

   1. Все входящие операции в обязательном порядке проходят AML-проверку с применением инструментов блокчейн-аналитики. Для оценки используется система риск-анализа (risk-score), формируемая на основании данных специализированных сервисов, включая BitOK, GetBlock и CoinKYT.

   2. В зависимости от результатов анализа транзакциям может присваиваться уровень риска (в зависимости от количества маркеров и суммарном risk-score этих маркеров). Если суммарный показатель риска превышает 60%, Сервис оставляет за собой право временно остановить обработку операции до завершения дополнительной проверки в соответствии с рекомендациями FATF.

2. Процедура проверки

   • При выявлении повышенного уровня риска могут применяться следующие меры:

     • временная остановка обработки заявки;

     • запрос у Пользователя документов для подтверждения личности (KYC) и/или источника происхождения средств (SoF);

     • ожидание предоставления необходимой информации;

     • анализ полученных данных либо фиксация отказа от их предоставления;

     • принятие итогового решения (возобновление операции, возврат средств или отказ в проведении обмена).

3. Полномочия Сервиса

   • Сервис имеет право:

     • приостанавливать операции на срок до 14 календарных дней или до окончания проверки;

     • удерживать средства на время проведения расследования;

     • запрашивать идентификационные данные, подтверждение адреса проживания, а также фото- или видео-верификацию;

     • требовать подтверждение владения кошельком и дополнительные сведения по транзакции;

     • запрашивать информацию об источнике средств;

     • отказывать в выполнении операций, включая переводы третьим лицам;

     • осуществлять возврат средств на исходные реквизиты отправителя.

4. Условия возврата средств

   • Возврат возможен при соблюдении следующих условий:

     • после прохождения всех этапов проверки и предоставления запрошенных данных (взимается комиссия сети);

     • при отказе от прохождения KYC/SoF — удерживается комиссия до 5% (но не более 100 USD);

     • при блокировке средств внешними сервисами — возврат осуществляется только после их разблокировки соответствующими сторонами (включая регуляторов, платёжные системы или партнёров), также с комиссией до 5% (но не более 100 USD);

     • срок возврата составляет до 7 календарных дней с момента принятия решения;

     • средства возвращаются на тот же адрес/реквизиты, с которого они поступили.

   • Для пользователей, чьи средства не связаны с незаконной деятельностью после проверки, комиссия ограничивается исключительно сетевыми расходами.
   • В случае, если блокировка возникает на стороне сторонней платформы (например, биржи) в результате её внутренних процедур контроля рисков, возврат средств осуществляется только после завершения процедуры разблокировки соответствующих активов.
5. Обязанности Пользователя

   • Пользователь обязуется по запросу Сервиса предоставлять полную, актуальную и достоверную информацию, необходимую для проведения проверок.

6. Заключительные положения

   • Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику без предварительного уведомления. Обновлённая версия документа публикуется на сайте и вступает в силу с момента её размещения.