Любое взаимодействие с деньгами таит в себе угрозу столкнуться с мошенниками. Не стали исключением и криптовалюты. Как же избежать ловушек, которые регулярно расставляют люди, желающие присвоить себе ваши монеты и токены?
Главное, что стоит помнить – криптовалютные мошенники чаще всего работают по тем же схемам, что и обыкновенные. И если ранее вы не спешили нести зарплату в пирамиду, или вкладываться в MLM-структуру при работе с фиатными деньгами, то скорее всего и при работе с криптовалютой у вас всё будет в порядке. Методы борьбы с мошенничеством в криптовалюте мало чем отличаются от таковых в фиате. Впрочем, глядя на количество людей, которые спешили инвестировать в сомнительные проекты вроде Финико или Кэшбери, стоит говорить об этом почаще и на основных правилах имеет смысл остановиться подробнее.
Доверяй, но проверяй
Прежде чем выходить на рынок обмена и покупки, стоит провести тщательное исследование и составить список надежных и проверенных ресурсов. Разумеется, ни одна криптобиржа, даже самая крупная, не застрахована от взлома или мошенничества – падение BTC-e или недавний крах FTX тому примеры. Тем не менее, в случае гигантов вроде Coinbase или Binance риска гораздо меньше, чем при работе с безымянными обменниками в Telegram. Если в силу каких-то причин всё же приходится прибегать к непроверенным ресурсам, то как проверить обменник криптовалют на мошенничество?
Проще всего найти отзывы и оценки на независимых площадках, желательно – нескольких. К примеру, наш криптообменник Coinshop24 уделяет значительное внимание работе с платформами, которые могут верифицировать и подтвердить надежность.
Подумайте сами – если отзывов нет, то стоит ли рисковать? Хороший пример вдумчивого анализа попался в отзывах на малоизвестный обменник:
“Сайту всего десять дней, а телеграму - 14; отзывы явно писал один человек, даже ошибки повторяются; в чат нельзя писать, пока не проведешь 5 сделок - но там задают такие вопросы, которые явно не возникнут у опытного пользователя”.
10-20 минут проверки информации, здравый скепсис – и потери денег удастся избежать.
Внимательность – не порок
Также стоит держать в уме, что фишинг – враг любой финансовой активности в интернете, относится это к криптовалюте в первую очередь. Согласно статистике, в 2020 году фишинг стал очень популярной формой мошенничества в криптовалютной сфере – было украдено более четырех с половиной млрд (!) долларов.
Крупнейшая компания в сфере безопасности Group IB регулярно отчитывается о проблемах – в Рунете зафиксировано более 18000 фишинговых сайтов, среди которых есть и сайты, относящиеся к теме криптовалют. Поэтому внимательно проверяйте адреса сайтов; будьте уверены, что, например, заходите именно на binance, а не binanse или или biinance. В Coinshop24 это предупреждение закреплено в “шапке” сайта – мы совершенно не хотим, чтобы у вас был неприятный опыт попадания в лапы мошенников.
Большой популярностью у злоумышленников пользуются поисковые системы, в которых у них иногда получается даже размещать рекламные объявления, ведущие на поддельные ресурсы, которые мимикрируют, например, под Blockchain.com. Главное для них – получить ваш логин и пароль на настоящей бирже и оперативно вывести оттуда средства. Обязательно используйте двухфакторную и даже трехфакторную аутентификацию, если не хотите лишиться всего одномоментно!
Разумеется, нельзя доверять акциям вроде “скинь на этот криптокошелек криптовалюту – и получи в два раза больше”. В этом случае мошенничество настолько очевидно, что даже после взлома твитерр-аккаунтов Илона Маска и Билла Гейтса, когда злоумышленники прибегли именно к этой схеме, пострадавших было сравнительно немного. Но помнить об этом нужно постоянно.
Монета карман не тянет
Даже при работе с надёжными P2P-обменниками важно не поддаваться на социальную инженерию, и проводить всё в точности по установленной процедуре. Предложения вроде “Давайте лучше общаться не в чате, а в Whatsapp” или “Деньги почему-то задержались в банке, а я спешу, подтвердите пожалуйста получение” должны стать поводом для серьёзного беспокойства. Лучше отменить сделку, чем потом судорожно вбивать в поисковик “как вернуть криптовалюту от мошенников” – увы, ответом скорее всего станет “никак”. Точно так же в игнор должны отправляться фейковые “сотрудники техподдержки”.
Хранить криптовалюту лучше всего в защищенном крипто-кошельке. Следует выбрать надежное, популярное и проверенное приложение с множественными способами защиты. В идеале, лучше всего будет разобраться с технической документацией, если она есть в открытом доступе. Но и простого сбора отзывов может быть вполне достаточно.
Будет ум, будет и рубль. Или биткоин.
Как уже говорилось выше, большой популярностью 2-3 года назад мошенники прибегали к организации инвестиционных сборов под какой-нибудь сулящий колоссальные возвраты проект, где впоследствии организаторы “растворялись в ночи”.
К слову, наличие и подробность White papers – один из ключевых критериев при выборе ICO для инвестирования. К сожалению, далеко не все из нас способны разобраться в хитросплетениях специальных терминов, чтобы оценить их смысл. Тут на помощь вновь придёт поиск информации – на любой хоть сколько-то крупный проект, готовящийся к первичному предложению, найдётся не один профессиональный обзор. И ради более объективной картины стоит прочитать их как можно больше.
Не стоит ввязываться в сомнительные предприятия, сулящие баснословные и нереалистичные доходы. Совсем. Да, криптовалюты известны безумными процентами прибыли – но эта прибыль всегда связана с риском. Токены, что за несколько дней растут на десятки тысяч процентов, вполне могут потерять в цене за такой же небольшой срок, особенно если речь идёт о схеме Pump and Dump.
То же самое относится и к майнинговым пулам. Сама по себе схема пула не является мошенничеством, но если вам вдруг предлагают подозрительно высокие проценты, или в сети находятся отзывы о проблемах с выплатами, то это повод чтобы насторожиться. Как известно, раздач бесплатных денег не существует – ни в реальном мире, ни в криптоиндустрии. Кричащие фразы в духе “времени осталось совсем мало, предложение ограниченное, спеши или останешься в дураках” – излюбленный приём, который и сам по себе сигнализирует о нечестной игре. На криптовалютном рынке можно опоздать – например, не успев продать взлетевший токен на пике. Но решения должен принимать пользователь, а не подгоняющий его прохиндей.
Доверие посреднику – большой риск
Торговля криптовалютой отличается от торговли другими активами количественно, а не качественно. И если “инвестиционный фонд”, “криптовалютный форекс” или другой ресурс, пусть даже с виду солидный, предлагает вам получать гарантированную прибыль, да ещё и неправдоподобно высокую – скорее всего речь идёт о пирамиде. Торговать лучше всего самому, а если недостаёт уверенности – учиться и собирать информацию, прежде чем ставить на кон деньги. Перевел криптовалюту мошенникам – считай, попрощался с ней. Пока что история знает единичные примеры возврата криптовалюты от нечестных игроков рынка: скорее случайность и прецедент, нежели сложившаяся система.
Если при обычном мошенничестве ещё есть шанс вернуть деньги через правоохранительные органы, то мошенничество с криптовалютой статья уголовного кодекса скорее всего просто не покроет – правовая база в России по-прежнему в процессе создания. И даже в мире: достаточно вспомнить крупнейшую криптопирамиду One Coin, ущерб от которой по некоторым оценкам доходил до 15 млрд евро – некоторые из ее основателей и сейчас успешно скрываются от Интерпола и ФБР. Как вернуть криптовалюту отправленную мошеннику – вопрос по-прежнему не решенный наверняка, но почему бы просто её не отправлять?
Будьте бдительны 24/7!
Как можно заметить, все советы так или иначе сводятся к одному – тщательной проверке информации. К счастью, работа с криптовалютами – это не эзотерическое, закрытое знание, и этим нужно пользоваться. Если вы хорошо изучили механизмы работы обменников, то мошенникам не удастся “развести” вас на внеочередную поддельную транзакцию. Предупреждён – значит вооружён.
