Криптовалюты и волатильность идут рука об руку – именно по этой причине многие аналитики называют эти активы называют рисковыми. По этой же причине на рынке появились стейблкоины — особенный класс криптовалют, предназначенный для обеспечения постоянной и стабильной цены.
- В каких стейблкоинах хранить деньги?
- Ключевые особенности стейблкоинов, о которых стоит помнить
- Самый простой способ конвертации фиатных денег в криптовалюту.
- Достаточно эффективное средство избежать волатильности.
- Стабильные монеты используются чаще, чем другие криптовалюты.
- Важный элемент для DeFi.
- Заключение
Криптовалюты и волатильность идут рука об руку – именно по этой причине многие аналитики называют эти активы называют рисковыми. По этой же причине на рынке появились стейблкоины — особенный класс криптовалют, предназначенный для обеспечения постоянной и стабильной цены.
«Стейблкоином» или «стабильной монетой» называют криптовалюту, стоимость которой привязана к стоимости другого актива. Например, стейблкоин, привязанный к доллару, всегда должен стоить 1 доллар.
В каких стейблкоинах хранить деньги?
Стейблкоины часто используют различные стратегии, чтобы сохранить привязку цены к валюте или товару, например золоту. Двумя наиболее популярными методами являются создание пула резервных активов в качестве залога либо использование алгоритмической формулы для регулирования эмиссии. Резервом может служить фиатная валюта, какой-либо физический актив или товар (например, золото) или даже другая криптовалюта.
Для стейблкоинов без привязки к залогу ценовая стабильность достигается за счет сеньоража или перебазирования, в котором используется алгоритм для контроля предложения и снижения волатильности цен. Обвал стейблкоина TerraUSD в мае 2022 года красноречиво показал, что далеко не все стабильные монеты могут, собственно, обеспечить эту самую ценовую стабильность – сама суть алгоритмических стейблкоинов оказалась под большим вопросом.
Ключевые особенности стейблкоинов, о которых стоит помнить
Самый простой способ конвертации фиатных денег в криптовалюту.
Первым шагом большинства инвесторов при выходе на рынок криптовалют является обмен фиатных денег на криптовалюту. Покупка стейблкоинов — самый простой способ сделать это. Например, вы можете обменять доллары на эквивалентное количество монет в USDT или USDC. Пока биржи цифровых активов не включали торговые пары фиат-криптовалюта, конвертируемость была серьезной проблемой. Теперь же она не является препятствием, поскольку биржи предлагают плавный вход и выход из фиата и обеспечивают относительно безопасное хранение стейблкоинов.
Достаточно эффективное средство избежать волатильности.
Ввиду низких колебаний цен стейблкоины стали основным методом для входа и выхода из сделок для трейдеров на криптобиржах. Стейблкоин как сущность был необходим в качестве фиатной альтернативы. Биржа оказывается удобным местом, где можно хранить стейблкоины и торговать ими в паре с другими криптовалютами. После закрытия позиции трейдеры могут перейти в стабильную монету, зафиксировать прибыль и открыть новую позицию в удобный момент.
Стабильные монеты используются чаще, чем другие криптовалюты.
Tether (USDT) часто превосходит совокупные объемы торгов Биткойна и Ethereum, двух крупнейших криптовалют по рыночной капитализации, являясь самым торгуемым криптоактивом в мире в любой день. При этом Tether занимает третье место среди цифровых активов по рыночной капитализации (более 100 млрд долларов). Другие стейблкоины также набирают популярность, например, USDC, который контролируется группой предприятий, в которую входят Coinbase и Circle, и является девятым цифровым активом по рыночной капитализации.
Важный элемент для DeFi.
Протоколы кредитования DeFi, такие как платформы Aave и Compound, позволяют выдавать кредиты в виде стейблкоинов. Если бы эти кредиты были номинированы в биткойне, платформам было бы тяжелее работать на кредитном рынке. При росте стоимость биткойна страдает заемщик, при падении стоимости биткойна – займодавец. Номинирование займов в стейблкоинах упрощает этот процесс. Curve, один из наиболее значимых DeFi-протоколов с общей заблокированной стоимостью более 20 млрд долларов, также действует как рынок для трейдеров, позволяющий обменивать различные виды стейблкоинов с минимальными затратами и проскальзыванием. Отчасти благодаря стейблкоинам, рынок DeFi рос примерно до 150 млрд долларов.
Заключение
Основная цель стейблкоина — поддерживать постоянную стоимость и служить надежным средством обмена, не подверженным волатильности. Это популярный метод хранения и передачи активов по блокчейну ввиду стабильности. Многие DeFi-протоколы используют стейблкоины в качестве фундаментального элемента, позволяя владельцам активов инвестировать стейблкоины и получать доход, не рискуя потерять в цене из-за волатильности рынка.
