Рынок криптовалют многое взял из принципов работы классического финансового рынка. Для работы с криптовалютами были адаптированы удобные инструменты, одним из которых является индекс криптовалют.
Рынок криптовалют многое взял из принципов работы классического финансового рынка. Для работы с криптовалютами были адаптированы удобные инструменты, одним из которых является индекс криптовалют.
Индекс в классическом понимании
Перед тем, как рассматривать суть индексов с применением к криптовалюте, стоит сказать о классическом представлении этого термина.
Биржевой индекс является средним арифметическим стоимости акций предприятий, выбранных по определённому общему признаку, например, стране, отрасли или классу активов. Например, если взять пять предприятий лёгкой промышленности, то их индекс складывается из суммы стоимости всех акций, поделённой на 5. При этом сумму акций этих предприятий называют “индексной корзиной”. Стоит учитывать, что сам по себе индекс бесполезен в отрыве от статистики и данных изменений. Для инвесторов более интересно движение индекса, его изменение и колебания. На их основе строятся прогнозы подъёмов и кризисов.
Индексы помогают инвесторам оценить вложения. Отследить изменения цен множества ценных бумаг очень непросто, но разделение их на индексные портфели помогает понять движения активов на рынке и понять, насколько удачны инвестиции. Наблюдение за изменениями индекса помогает понять, что делать дальше: продавать неудачные активы, покупать более прибыльные, либо изменить диверсификацию и обратить внимание на другие отрасли.
Как индексы пришли на крипторынок
Принцип действия индекса на рынке криптовалют в сущности мало чем отличается от индекса на традиционном финансовом рынке. В работе с криптовалютой индекс является удобным ориентиром для начинающих инвесторов и трейдеров и других участников отрасли. Индекс рынка криптовалют формирует общую картину и тенденции развития для дальнейших прогнозов изменения цен цифровых активов.
Криптоиндексы – это индикаторы состояния на рынке, они отражают динамику корзины активов какого-то сегмента рынка в реальном времени либо за какой-то другой период. Чаще всего индексы составляются в портфель из 10-30 крупнейших по капитализации криптовалют с определенными долями каждого актива в общем портфеле. Это делается с целью митигации рисков, что очень важно на волатильном криптовалютном рынке. Резкое падение или рост отдельного актива сглаживается общей тенденцией всего портфеля.
Основными задачами индексов криптовалют являются:
- показать развитие и тенденции рынка криптовалют в целом;
- быть основой для создания индексных фондов.
При этом цены на одну криптовалюту могут варьироваться в разных индексах. Это связано с тем, что индексы формируются на основе информации из разных криптобирж или агрегаторов. Кроме того, каждый индекс может использовать свою формулу расчёта стоимости монеты, исходя из ликвидности, объёма торгов, комиссии сети и других критериев.
Что такое индексные фонды
Индексные фонды – это инвестиционные компании и сервисы, которые автоматически осуществляют сбор данных и анализ рынка, в том числе и криптовалютного. Они привлекают средства от инвесторов с целью управления и получения прибыли.
Одним из главных преимуществ индексных фондов является достижение стабильных и высоких результатов в долгосрочной перспективе. Индексные фонды различаются по многим признакам. Например, существуют ручные фонды, где инвестор сам формирует портфели с данными для анализа, и автоматические, где система подбирает данные, исходя из его доходов и прогнозов. Для прогнозов с использованием индексов необходимо учитывать различные факторы: рыночную цену, капитализацию, количество монет в обороте и т.д.
Индексные фонды могут быть полезны новичкам в инвестициях, так как ими можно пользоваться, не имея специфических знаний о криптовалютах, и отслеживать движение криптовалютных индексов, экономя время и силы.
Почему индексное инвестирование надёжнее трейдинга
Инвестирование в индекс работает в долгосрочном плане и отличается от трейдинга, цель которого – получить прибыль через множественные срочные покупки и продажи активов, включая криптовалюты.
У индексного инвестирования есть неоспоримые преимущества перед трейдингом:
- Не нужны специальные знания. Всю работу по сбору и анализу данных выполняет инвестиционная компания, нет необходимости самостоятельно определять надёжность активов в составе портфеля.
- Меньшие затраты. Так как индексное инвестирование рассчитано на долгосрочный период, инвестор значительно экономит на комиссиях за сделки и налогах.
- Возможность максимально широкой диверсификации. В индексный портфель входят активы различных компаний и проектов, и даже если часть из них покажет резкий убыток, это не сильно отразится на индексном портфеле в целом. В случае индексного инвестирования вектор внимания идёт на общие показатели, а не на успех отдельных проектов, в особенности это касается криптовалют.
- Распределение рисков. При инвестировании в индекс исчезает необходимость мониторить изменение каждой монеты, что является несомненным плюсом, учитывая значительные колебания цен на криптовалюту.
